美国证券交易委员会是借由监督交易活动,来保护投资人的独立的联邦政府机构原文www.ganlv5.com。是美国国会成立的,负责监督证券市场及保障投资者利益的政府委员会。
美国证券交易委员会(United States Securities and Exchange Commission,缩写:SEC),常被称为证管会,是根据《1934年证券交易法》成立、直属美国联邦政府的独立机关、准司法机构,负责美国的证券监督和管理工作,为美国证券业蕞高主管机关。
注册投资顾问(RIA)是由1940年的投资顾问法案定义为“作为有偿的个人或公司,从事提供咨询、提出建议、发布报告或提供证券分析的行为。”
SEC RIA 牌照业务范围
大型跨国金融投资企业在美国运营都会申请SEC RIA(注册投资顾问(Registered Investment Adviser,RIA))牌照,目前大多数获得 RIA牌照的公司,都是大型跨国投行,以及跨国的证券、期货、基金、外汇等大型的交易所或者交易机构g.a.n.l.v.5.c.o.m。
RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国,只有成为注册投资顾问(RIA)才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议,并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费,并对客户承担委托责任。
申请SEC RIA的资格
通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必须通过相应的执照考试,即投资顾问考试---Series 65g~a~n~l~v~5~c~o~m。美国大部分州也可以免除Series 65考试,如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA)或个人理财专家(PFS)等金融牌照。除此之外,申请机构必须拥有管理2500万美元以上的资产规模,拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册,超过1亿资产规模的公司需与SEC注册。
不是只有美国的机构才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请,但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议,就“必须”向SEC申请注册RIA牌照赶+驴+网。
SEC对RIA的监管要求
SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益,不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信,完全公开披露信息,也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构,对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则,因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障赶驴网www.ganlv5.com。此外,SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。
投资机构、交易平台、交易所等要想获得RIA牌照需要通过美国证监会(SEC)严格的资质审核,因此获得此资质的国内海外投资机构非常少,所以这也成为了足以体现平台投资专业性的一项重要指标。
需要递交给SEC审核的资料
1、一份牌照的办理委托书
2、公司注册问题文件;
3、美国公司注册证明文件;
4、公司的章程;
5、董事的护照;
6、公司业务说明报告;
7、系统报备;
8、注册金融行业管理委员会的WebCRD/IARD系统;
9、填写牌照的申请报告;
10、填写SEC的问卷调查报告;
11、代理申请人的声明;
以上所需资料,不便提供可以寻找代办机构协助申请(我呀),差不多2~3个月就可以把牌照申请下来赶+驴+网。

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